Asigurari

Se configureaza modele de esalonare, inregistrare a tranzactiilor repetitive provenite din polite de asigurare.

Modelul de esalonare are doua componente:monografii contabile si graficul de esalonare al elementelor si valorilor ce vor fi generate ca si tranzactii financiar-contabile pe durata politei.

A. Fenomene Economice

1. Se stabileste monografia contabila de inregistrare a cheltuielii pentru fiecare tip de asigurare / polita in parte.

Exemplu pentru situatiile cand polita se achita integral la momentul contractarii dupa care se inregistreaza cheltuiala perioadic :

• polite asigurare auto (613.1 = 471 )

• polite asigurare cladiri (613.2 = 471)

Exemplu pentru situatiile cand polita se achita prin rate perioadice, cheltuiala inregistrandu-se odata cu plata :

• polite asigurare auto (613.1 = 5121 )

• polite asigurare cladiri (613.2 = 5121)

2. Se configureaza cate un Fenomen Economic, pentru fiecare monografie contabila in parte.

Pentru una din monografiile date exemplu mai sus (polita asigurare auto), in baza de date etalon este definit fenomenul economic de model POLITA_ASIGURARE_AUTO (613.1=471).

B. Tipuri de Operatiuni

Tipul de operatiune reprezinta atributul unui contract care genereaza in timp tranzactii repetitive complexe pe o perioada determinata: asigurari, credite bancare, imprumuturi, subventii, leasing, plasamente, venituri sau cheltuieli in avans pentru chirii, abonamente, redevente, etc. De regula, fiecarui tip de contract ii sunt specifice esalonarea platii / incasarii unor valori / elemente.

Accesati functia Financial->Contabilitate Financiara->Tranzactii si Rapoarte->Esalonari Conturi->Definire Tip Operatiune

Pentru polite de asigurare, in baza de date este predefinit tipul de operatiune CHAASIG (Cheltuieli in avans 3. Polite de asigurari) care cuprinde urmatoarele elemente:

• suma curenta (suma inregistrata periodic conform polita asigurare);

• diferente de curs (se propune implicit la tipuri sume, se poate sterge daca nu este cazul).

Se pot actualiza tipurile de operatiuni existente sau se pot adauga altele noi,configurate de catre utilizator cu elementele (tipurile de sume) necesare fenomenului respectiv.

De asemenea daca este cazul se pot adauga/configura si noi tipuri de sume, accesati functia Financial->Contabilitate Financiara->Tranzactii si Rapoarte->Esalonari Conturi->Tipuri de Sume, adaugati noile tipuri de sume in lista ETS (Esalonari Tip Sume).

C. Adaugarea unui contract de esalonare (Polita de Asigurare)

Accesati functia Financial->Contabilitate Financiara->Tranzactii si Rapoarte->Esalonari Conturi

In partea dreapta a ecranului (sectiunea Operatiuni) sunt prezentate esalonarile existente in sistem

1. Actionati butonul (Adaug) si completati campurile aferente din sectiunea Detaliu pentru a adauga o noua esalonare:

Cod		Maxim 15 caractere
Denumire		Denumirea operatiunii de esalonari; maxim 60 caractere se recomanda o descriere cat mai detaliata pentru identificarea cat mai facila a politei in momentul procesarii sumelor
Tip		Se selecteaza din lista tipul de esalonare:CHAASIG (Cheltuieli in avans 3 Polite de asigurari) sau un alt tip de esalonare definit de utilizator
BU		Bussines Unit-ul prezent in tranzactiile generate prin modelul de esalonare
Cont		Se selecteaza din planul de conturi, contul ce inregistreaza fenomenul de esalonare. Este activ dupa selectarea BU. Se poate selecta si un cont din extern bilant Monografia contabila va fi propusa in functie de fenomenul economic asociat sumelor politei.
Stare		Implicit se propune starea „Propus”. Pentru a putea genera tranzactii aferente esalonarii in cauza, trebuie sa selectam starea „Aprobat”

2. Actionati butonul (OK) pentru salvarea esalonarii (in sectiunea definire sume vor fi definite automat toate tipurile de sume din componenta tipului de esalonare selectat).

3. Actualizati tipurile de sume propuse respectiv informatiile la nivelul fiecarui tip de suma, exemplu :

   • suma curenta (suma inregistrata lunar conform polita asigurare);

   • diferente de curs (se propune implicit la tipuri sume, se poate sterge daca in cazul politei curente nu se inregistreaza diferente de curs).

Informatii ce se pot actualiza la nivelul tipului de suma:

Tip suma		Suma definita pe tipul de operatiune atribuita contractului
Atribut suma		Poate lua una din valorile: Baza - suma aferenta tranzactiei principale. De exemplu in cazul unei polite de asigurare, cheltuiala perioadica este suma de baza, diferenta de curs si comisioanele sunt valori accesorii Accesorii
Moneda cotatie		Moneda de exprimare a sumei in contract
Moneda tranz.		Moneda in care va fi exprimata suma in tranzactiile ce vor fi generate
Tip Data Cotatie		Poate lua una din valorile: Today, Prima zi a sapt, Prima zi a lunii, Declarat, Fix
Fenomen economic		Fenomenul economic (monografia contabila) caruia ii este asociata suma. Tranzactiile vor avea modelul fenomenului economic
Camp fenomen		Asocierea tipului de suma respectiv cu campul aferent (din fenomenul economic asociat) - obligatoriu campul trebuie sa fie de tip N (numeric). Exemplu Suma curenta se asociaza cu campul Nx(Valoare) definit in fenomenul economic corespunzator monografiei politei de asigurare
Introducere		Poate lua una din valorile: Manual - la generarea esalonarilor campul suma propusa poate fi actualizat de catre utilizator Automat - la generarea esalonarilor campul suma propusa va fi inactiv, suma propusa se va propune automat in functie de valoarea din desfasuratorul sumelor
Validare sume		Camp activ doar pentru Introducere = Manual si specifica modul de introducere a valorilor in tranzactie: Informativ - in campul suma propusa se propune suma din desfasuratorul de sume, dar se poate modifica de catre utilizator Obligatoriu - suma din desfasurator este inregistrata in tranzactii fara sa mai fie posibila modificarea de catre utilizator
Registru		Registrul de contabilitate unde vor fi inregistrate tranzactiile

In baza de date etalon este definit un model de esalonare POLITA_AUTO (tip CHAASIG) cu tipul de suma:Suma curenta. Esalonarea de model are tipul de suma asociata la campul Valoare al fenomenului economic POLITA_ASIGURARE_AUTO.

---

4. Detaliati desfasuratorul sumelor

Reprezinta desfasuratorul tranzactiilor ce vor fi generate in perioada contractului(politei). Sunt doua modalitati de declarare in sistem a desfasuratorului:

• Declarare fiecare suma si data la care va fi generata tranzactia pentru un element al contractului

• Import grafic esalonare din fisier EXCEL

Pentru completarea desfasuratorului procedati astfel:

• Actionati butonul (Adaug) din sectiunea Desfasurator;

• Completati elementele corespunzatoare fiecarei tranzactii in parte, respectiv:Tip Suma, Data Exigibila, Suma Cotatie, Nr document;

Tip suma	Selectati din lista tipul de suma (sunt disponibile doar tipurile de suma definite in cadrul esalonarii respective)
Data Exigibila	Data la care suma este exigibila;
Suma Cotatie	Valoarea tipului de suma in moneda contractului
Nr document	Se completeaza atunci cand se poate atribui un Numar de document, altfel nu se completeaza

• Desfasuratorul se poate verifica si lista in zona Grafic Esalonare (pentru printare actionati butonul (Imprimare).

5. Propunere spre procesare a sumelor din desfasurator :

   • Selectati din desfasurator suma ce urmeaza sa fie propusa spre procesare;

   • Alegeti butonul (Selectie Procesare);

   • Completati Data Propunere si Suma Propusa;

   • Actionati butonul (Propunere Procesare).

6. Generarea tranzactiilor prin utilizarea esalonarilor ale caror sume din desfasurator sunt propuse spre procesare:

   • Se selecteaza perioada fiscala;

   • Se acceseaza functia Financial->Contabilitate Financiara-> Tranzactii si Rapoarte-> Registre de Contabilitate;

   • Selectati registrul in care vor fi generate tranzactiile si actionati Actiuni->Generare Esalonare-> butonul (Esalonari);

   • Selectati din lista esalonarea pentru care doriti generarea tranzactiei;

   • Completati informatiile necesare pentru generarea tranzactiei;

   • Actionati butonul (OK) pentru generarea tranzactiei.

In baza de date etalon, suma (reprezentand cheltuiala dintr-o luna) din desfasuratorul esalonarii de model POLITA_AUTO este propusa spre procesare pentru exemplificare.

Informatii suplimentare procedura generare tranzactii.

---